タイは友好的な貿易協定を10か国以上と結んでいるため、金融活動のホットスポットとなり、グローバルな投資家の注目を集めています。タイに資金が流入する増加に伴い、これによって犯罪者が資金洗浄やテロ資金供与などの違法活動に関与する可能性が高まっています。この記事では、タイがこれらの問題を防ぐために行っている取り組みと、それらに対処するために取られている重要な手順について、簡潔かつ洞察に富んだ概要を提供します。
タイにおける経済犯罪と詐欺の理解
PwCの調査によれば、タイの企業の25%が過去2年間に金融犯罪、詐欺、または汚職を経験しています。サイバー犯罪者は、COVID-19パンデミック中のリモートワークを利用し、仮想通貨やダークウェブを使用して偽造IDや新しいDeepfake攻撃方法を含む高度な攻撃を実行しています。
これらの脅威に対抗するため、タイの企業はリスク管理とコンプライアンスへの投資を増やす必要があります。犯罪者は技術をますます活用し、より熟練していますが、残念ながら、タイの企業はこれらの分野に十分な投資をしていません。詐欺リスクに特化したチームを持っている企業は37%しかおらず、これは世界平均よりも低い数字です。リスク管理チームを拡充した企業は30%未満であり、改善の余地があることを示しています。タイはこの分野で他の国々に追いつく必要があります。
タイの反マネーロンダリング法を簡単に説明すると
タイ政府は、増加する金融犯罪に対抗するため、新しい法律を制定または既存の法律を修正する迅速な行動を取っています。これらの法律は裁判所で使用され、犯罪者を処罰し、政府がこの問題に対処するのに役立っています。まず、経済システム内での金融犯罪を防ぎ、犯罪経済の増加を止めるために、2つの重要な用語が導入されました。
顧客対応デューデリジェンス（CDD）
顧客対応デューデリジェンス（CDD）は、銀行や他の金融機関がユーザーの情報を収集し、確認するために使用するプロセスです。適切なCDDを行うことで、これらの機関はユーザーが本物であることを確認し、記録を作成し、誰かが犯罪者であるかを特定するのに役立ちます。
顧客認識（KYC）
顧客認識（KYC）は、ユーザーが自分自身であることを確認する最も効果的な方法です。タイ政府は、ほとんどの金融犯罪者が偽名を使用していることを発見しましたので、銀行や他の金融機関が強力なKYCルールを持つことが重要です。これにより、ユーザーの情報を公式な文書と照合して本物かどうかを確認できます。
続いて、金銭犯罪者やテロ資金提供者にとって厳しいものになっているいくつかの規則を見てみましょう。
反マネーロンダリング法 B.E 2542
タイの重要な法律の一つは、反マネーロンダリング法 B.E 2542です。この法律には金銭犯罪者や他の金融不正行為に対する規則が含まれています。銀行や他の金融機関は、1600ドル以上の取引を関連当局に報告しなければなりません。この法律はまた、違法な資金を使用しようとすることが犯罪であり、最高で15年の刑に処される可能性があることを規定しています。
対テロ資金供与法改正
タイにはすでに対テロ資金供与法がありましたが、この法律は金融グループやテロ資金供与における資金洗浄についてはカバーしていませんでした。そのため、政府はこの部分を含めるように法律を改正しました。テロ活動に関連する任意の金融不正行為は今では犯罪と見なされています。
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AI駆動の顔認識とリアルタイムのライブネス検出を活用して、ユーザーの顔をIDの保持者と比較し、ユーザーが実在の人物であることを確認し、洗練されたDeepfake攻撃に対抗します。
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主要項目
タイでの規制を確実にするためには、マネーロンダリングとテロ資金供与に対抗することが重要です。その地域で繁栄する経済として、タイはAML（対マネーロンダリング）およびCFT（テロ資金供与防止）ソリューションに資源を投入することでポジティブな利益を享受できます。
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