泰國與10個以上的國家簽訂友好貿易協定，吸引全球投資者的關注，成為國際金融熱點。隨著大量資金流入泰國，洗錢、資恐等非法活動的風險也隨之增加。在本文中，我們將簡要介紹泰國政府與企業如何防止這些金融犯罪行為，以及他們的執行關鍵。
泰國的金融犯罪和詐騙行為
根據 PwC 調查，過去兩年中有 25% 泰國企業曾遭受金融犯罪、詐騙或貪污。趁著全球因疫情而進入遠距辦公時期，犯罪分子利用加密貨幣及暗網進行網路攻擊，包括偽造身分以及透過 Deepfake 深偽技術進行攻擊。
犯罪分子所使用的偽冒技術發展逐漸成熟，為了對抗這些威脅，泰國企業必須投入更多資源於企業的風險管理和合規監管。然而，只有 37% 的企業擁有專門處理詐騙風險的團隊，低於全球平均水平。此外，僅有不到 30% 企業擴大風險管理團隊，說明泰國企業在資安防護方面的投入仍然不足。
泰國反洗錢 (AML) 防治法簡介
面對日益嚴重的金融犯罪問題，泰國政府正快速採取行動，透過創建新法或修訂現有法規來加重懲罰罪犯，並幫助政府應對這個問題。同時，也引入以下兩個重要措施，以預防並遏止經濟體系內的不法行為。
- 客戶盡職調查（CDD）
客戶盡職調查（CDD）是銀行或其他金融機構用來收集和驗證客戶資訊的過程。經過完整的CDD，金融機構可為客戶留下紀錄，有助於辨識客戶是否真實或有犯罪嫌疑。 - 認識您的客戶（KYC）
認識您的客戶（KYC）是確保用戶真實身分最有效的方式。泰國政府發現，大多數的罪犯會使用假名進行非法行為，因此對於金融機構來說，落實 KYC 至關重要，透過比對客戶提供的個人資訊，能協助驗證客戶的真實身分。
有效防止洗錢犯罪及資恐主義的法規
- 反洗錢防制法 B.E 2542
泰國反洗錢防止法 B.E 2542 針對洗錢犯罪及其他金融犯罪行制定規範，金融機構必須向主管機關回報所有高於 1600 美元的交易，同時表明挪用非法資金也視為犯罪並納入監管，可能導致 15年的監禁。 - 反恐融資法修正案
雖然泰國已經建立反恐融資法，但原先並未涵蓋金融集團和洗錢被利用於恐怖主義的疑慮，因此泰國政府宣布修法，任何涉及恐怖主義活動的金融不法行為都將被視為犯罪。
Authme eKYC 解決方案如何幫助企業？
隨著身分詐欺不斷增加，以及 Deepfake 等 AI 生成式攻擊也快速發展，提供一個可信任的身分驗證解決方案至關重要。Authme 開發創新身分驗證服務，幫助企業強化資安防護，確保身分安全：
- 證件查驗
運用 OCR 字元辨識，透過手機鏡頭掃描，即可自動擷取並帶入身分證件資料；運用 AI 電腦視覺技術，能夠偵測身分證件防偽特徵，並立即提供查驗結果。 - 手機 NFC 晶片讀取
Authme 專利 NFC 晶片讀取技術，透過手機感應即可驗證晶片內的數位簽章，並確保 100％ 資料真實性，打造兼顧安全性與便利性的使用者體驗。 - 生物特徵辨識
Authme 結合 AI 人臉比對與活體檢測，可確保使用者與證件持有者為同一人，並判別使用者是否為「真人」，有效抵禦 Deepfake 等偽冒攻擊。
Authme 的 eKYC 解決方案，讓企業將安全、便利、合規的身分驗證流程整合至數位服務當中。目前 我們已累積超過 300 萬次驗證，並且獲得 Binance、Standard Chartered 和 LINE Bank 等大型指標金融機構的肯定。
重點摘要
確保「合規性」對於打擊洗錢和資恐主義來說是不可或缺的，泰國作為東南亞地區蓬勃發展的經濟體，投入 AML 和 CFT 相關解決方案將有助…。
身分竊盜及詐騙不斷增加，Authme eKYC解決方案 不僅可以幫助企業抵禦偽冒攻擊，還能為客戶提供快速流暢的使用者體驗。泰國強化金融安全的同時，Authme 也致力於運用創新 AI 技術改變身分驗證的生態，守護身分安全。
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