Untuk memperkuat pengelolaan pencegahan pencucian uang, Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang yang direvisi dan diumumkan pada 31 Juli 2024 menambahkan Pasal 6 Ayat 1, yang menyatakan bahwa bisnis atau individu yang menyediakan layanan aset virtual wajib melakukan registrasi pencegahan pencucian uang. Berdasarkan Pasal 6 Ayat 2, Komisi Pengawasan Keuangan akan bertanggung jawab untuk merumuskan aturan terkait, termasuk syarat dan prosedur aplikasi registrasi, mekanisme pembatalan atau penghentian registrasi, mekanisme tinjauan aset virtual, langkah-langkah pencegahan perdagangan yang tidak adil, metode pemisahan penyimpanan aset pribadi dan aset pelanggan, persyaratan keamanan sistem informasi, serta mekanisme pengelolaan dompet digital.
Mulai 30 November 2024, industri aset virtual di Taiwan akan beralih dari sistem deklarasi kepatuhan menjadi sistem registrasi. Artikel ini akan mengulas secara mendalam dokumen yang dibutuhkan untuk registrasi dan bagaimana solusi verifikasi identitas dapat membantu memenuhi persyaratan regulasi.
Peraturan Registrasi Pencegahan Pencucian Uang untuk Bisnis atau Individu Penyedia Layanan Aset Virtual
A. Peluncuran Resmi Sistem Registrasi
Mulai 30 November 2024, penyedia layanan aset virtual (VASP) harus mengajukan registrasi pencegahan pencucian uang kepada Komisi Pengawasan Keuangan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Registrasi harus diselesaikan sebelum penyedia dapat secara legal menawarkan layanan aset virtual.
B. Jenis Layanan Aset Virtual
Layanan yang dicakup meliputi:
- Pertukaran antara aset virtual dan mata uang fiat
- Pertukaran antar aset virtual
- Transfer aset virtual
- Penyimpanan atau pengelolaan aset virtual
- Layanan keuangan terkait penerbitan atau penjualan aset virtual
C. Prosedur Registrasi dan Dokumen yang Dibutuhkan
Penyedia layanan aset virtual harus menyerahkan dokumen berikut kepada Komisi Pengawasan Keuangan:
- Formulir informasi penyedia layanan aset virtual
- Bukti pendaftaran perusahaan (registrasi komersial atau dokumen pendaftaran legal lainnya)
- Anggaran dasar perusahaan, perjanjian kemitraan, atau peraturan operasional
- Daftar pemegang saham atau mitra
- Daftar manajemen dan pemilik manfaat utama
- Surat pernyataan tidak ada pelanggaran hukum
- Dokumen sistem pengelolaan internal dan audit pencegahan pencucian uang
- Laporan verifikasi kontrol internal oleh akuntan
- Prosedur penanganan keluhan pelanggan
- Pernyataan kebenaran dokumen aplikasi
D. Proses Pengajuan
- Cara pengajuan: Dokumen aplikasi dikirimkan ke lembaga yang ditunjuk oleh Komisi Pengawasan Keuangan.
- Proses peninjauan: Pemeriksaan dokumen, pemberitahuan koreksi jika ada kekurangan, dan penolakan registrasi jika koreksi tidak dilakukan.
E. Masa Transisi
26 penyedia layanan yang telah menyelesaikan deklarasi kepatuhan:
- Harus menyelesaikan aplikasi registrasi sebelum 31 Maret 2025
- Harus menyelesaikan registrasi penuh sebelum 30 September 2025
Penyedia yang tidak menyelesaikan registrasi pada batas waktu tidak diperbolehkan melanjutkan operasinya.
Peraturan Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme untuk Penyedia Layanan Aset Virtual
A. Poin Utama
- Penilaian Risiko: Penyedia layanan aset virtual harus menyelesaikan laporan penilaian risiko setiap tahun dan menyerahkannya sebelum 31 Maret tahun berikutnya.
- Penunjukan Staf Kepatuhan: Berdasarkan pedoman FATF, penyedia layanan harus menunjuk staf kepatuhan yang kompeten untuk mengawasi kegiatan pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Penghapusan Deklarasi Kepatuhan: Seiring dengan peluncuran sistem registrasi, deklarasi kepatuhan tidak lagi diwajibkan.
- Pemantauan dan Pelaporan Transaksi Pelanggan: Penyedia harus menerapkan kebijakan pemantauan transaksi dan segera melaporkan transaksi mencurigakan.
B. Sistem Pengendalian Internal
Penyedia layanan aset virtual (VASP) harus membangun sistem pengendalian internal dan audit berdasarkan aturan berikut:
- Dasar Hukum: Mengacu pada Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, Undang-Undang Pencegahan Pendanaan Terorisme, serta peraturan terkait lainnya untuk merancang mekanisme pengendalian internal.
- Mekanisme Audit dan Penunjukan Staf: Menunjuk staf kepatuhan khusus untuk mengawasi efektivitas sistem pencegahan pencucian uang, melakukan audit independen, dan memberikan laporan hasil audit.
- Pelatihan Edukasi: Mengadakan pelatihan tahunan minimal 12 jam untuk staf khusus. Seluruh karyawan juga harus mendapatkan pelatihan yang relevan dengan sifat pekerjaan mereka guna memastikan pengetahuan profesional dan kesadaran akan kepatuhan.
C. Verifikasi Identitas Pelanggan (KYC) dan Pemantauan Transaksi
- Konfirmasi Identitas Pelanggan:
- Tidak menerima transaksi anonim atau dengan nama samaran.
- Harus memverifikasi identitas pelanggan dan pemilik manfaat utama serta mengadopsi langkah-langkah penguatan atau penyederhanaan berdasarkan tingkat risiko.
- Pemantauan Transaksi:
- Membangun mekanisme pemantauan transaksi berbasis risiko.
- Segera meninjau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, serta melacak sumber dana.
D. Penyimpanan Data dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Masa Penyimpanan Data:
- Informasi identitas pelanggan dan catatan transaksi harus disimpan setidaknya selama 5 tahun sejak akhir hubungan bisnis atau selesainya transaksi sementara.
- Data yang harus disimpan meliputi dokumen identitas pelanggan (seperti paspor atau KTP), dokumen kontrak, serta latar belakang dan analisis transaksi mencurigakan.
- Pelaporan:
- Transaksi tunai senilai lebih dari 500.000 NTD harus dilaporkan ke Biro Investigasi Departemen Kehakiman dalam waktu 5 hari kerja setelah transaksi.
- Transaksi mencurigakan terkait pencucian uang atau pendanaan terorisme harus dilaporkan dalam waktu 2 hari kerja.
- Audit Instan:
- Otoritas pengawas dapat memeriksa kepatuhan VASP kapan saja, dan VASP harus menyediakan catatan, dokumen, serta file elektronik yang relevan.
Kesimpulan dan Rekomendasi Penting
- Memperkuat Mekanisme Internal: Pastikan sistem audit dan kepatuhan diterapkan dengan baik.
- Meningkatkan Proses KYC dan Pemantauan: Identifikasi pelanggan berisiko tinggi dan transaksi mencurigakan secara real-time.
- Mempersiapkan Dokumen dan Laporan Kepatuhan: Selesaikan laporan penilaian risiko tahunan tepat waktu dan simpan data sesuai tenggat waktu.
- Pelatihan dan Penempatan Staf: Menempatkan staf khusus yang berkualifikasi dan memberikan pelatihan reguler.
Keuntungan Kepatuhan untuk Bisnis
Risiko Ketidakpatuhan
- Tanggung jawab pidana: Penjara minimal 2 tahun dan denda tinggi (hingga 50 juta NTD untuk perusahaan).
- Kerugian reputasi: Penurunan kepercayaan pasar, kehilangan pelanggan, dan pembatasan akses ke pasar internasional.
Keuntungan Kepatuhan
- Peningkatan kepercayaan: Mendapat dukungan dari publik, mitra, dan regulator.
- Menarik lebih banyak pelanggan: Pelanggan lebih cenderung memilih bisnis yang mematuhi peraturan.
- Akses pasar global: Membuka peluang kolaborasi internasional.
Solusi KYC Authme: Alat Kepatuhan yang Andal
Dalam lingkungan regulasi yang semakin ketat, memenuhi persyaratan kepatuhan dengan cepat menjadi tantangan utama bagi penyedia layanan aset virtual. Memilih solusi KYC yang aman dan andal dapat membantu mengurangi biaya kepatuhan, mempercepat proses verifikasi identitas, meningkatkan efisiensi pengawasan, serta mengurangi risiko.
▶︎ Transformasi Kepatuhan Keuangan: Peran eKYC dalam Dunia Kripto
Berbagai Opsi Integrasi untuk Mendukung Semua Kebutuhan
Authme menawarkan solusi KYC terpadu yang mendukung fitur-fitur utama berikut:
- Pengenalan Dokumen Global: Mendukung pengenalan dokumen dari lebih dari 190 negara, termasuk deteksi pemalsuan KTP Taiwan.
- Teknologi Biometrik Terdepan: Dengan deteksi liveness pasif yang bersertifikasi ISO 30107, memastikan akurasi dan kepatuhan verifikasi identitas serta mencegah penipuan Deepfake.
- Validasi Pasar: Telah diimplementasikan oleh berbagai institusi keuangan dan platform perdagangan aset virtual, serta tersertifikasi ISO 27001 dan ISO 27701.
Metode Integrasi Fleksibel
Authme menyediakan berbagai opsi integrasi untuk memenuhi kebutuhan perusahaan:
- Integrasi Tanpa Kode (No-code): Dengan menggunakan metode URL, perusahaan kecil dapat dengan mudah mengadopsi solusi ini tanpa hambatan teknis.
- Teknologi Modul SDK: Cepat diintegrasikan ke dalam sistem yang sudah ada, memungkinkan aktivasi fitur baru dengan efisien.
- Solusi Cloud Hibrid: Menyeimbangkan keamanan data dan efisiensi komputasi, cocok untuk perusahaan dengan skala besar.
Studi Kasus Sukses Klien: Platform Perdagangan Aset Virtual Internasional
Sebuah platform perdagangan aset virtual terkemuka memilih solusi KYC Authme untuk memenuhi persyaratan regulasi yang semakin ketat dan meningkatkan tingkat konversi pengguna. Setelah implementasi KYC, hasil yang dicapai sangat mengesankan.
Ajukan Konsultasi Gratis Sekarang!
Authme adalah mitra tepercaya Anda, menyediakan solusi eKYC yang aman dan efisien untuk membantu institusi aset virtual meningkatkan proses kepatuhan, memverifikasi identitas pengguna dengan cepat, mengurangi risiko penipuan, dan membangun kepercayaan dengan pelanggan dan regulator.
