2024 年 7 月

各國政府紛紛制定相關法規，加強虛擬通貨領域之交易監管，而這也造成業者與日俱增的監管壓力，必須尋求合規且安全流暢的 KYC 解決方案，在虛擬通貨市場競爭中脫穎而出。

在台灣，為維護市場公正透明、穩健運行的良好交易環境，反洗錢法規相當嚴苛，故無論是收受、持有，或使用非法資金，都會招致嚴重的法律後果，包含高額罰金與監禁。近期有 AI、機器學習、雲端運算技術加入，協力打擊金融犯罪，提升風險評估與顧客篩查的效率，以便組織與企業更快速地辨識並防範潛在風險。

有效的反洗錢 (AML) 措施對於打擊全球金融犯罪、維護企業營運穩定至關重要；違背反洗錢規定可能導致嚴重的罰款或法律後果，更可能危害組織聲譽。為了制定有效的反洗錢策略，KYC 流程是不可或缺的一環，防止不法分子使用金融服務進行洗錢。

ISO 27001 是一個由國際標準化組織（ISO）和國際電工委員會（IEC）於 2005 年聯合發布的國際標準，專注於保障個人資料安全，鼓勵企業藉由定期監控和審查，提高其資訊安全管理能力，有效識別、評估和處理資安風險，確保其機密性、完整性及可用性。